Lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Ngày 18/12/2023, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Quyết định số: 2345/QĐ-NHNN về việc triển khai các giải pháp an toàn, bảo mật trong thanh toán thẻ ngân hàng. Nội dung: Quy định từ ngày 01/7/2024 đối với tài khoản khách hàng cá nhân thì các giao dịch chuyển tiền từ 10 triệu đồng/lần trở lên hoặc dưới 10 triệu đồng/lần nhưng tổng số tiền các giao dịch trong ngày từ 20 triệu đồng trở lên phải xác thực bằng khuôn mặt và khi khách hàng cá nhân trước khi giao dịch lần đầu bằng ứng dụng ngân hàng (Mobile Banking) hoặc trước khi giao dịch trên thiết bị khác với thiết bị đang giao dịch lần gần nhất, phải được nhận dạng sinh trắc học. Tuy nhiên, đối với tài khoản khách hàng là công ty, doanh nghiệp thì chưa bắt buộc phải xác thực giao dịch bằng sinh trắc học mà vẫn thực hiện xác thực giao dịch bằng tin nhắn OTP thông thường nên các đối tượng đã lợi dụng kẽ hở này sử dụng để hoạt động phạm tội.

          Các đối tượng thường thuê người đăng ký mở công ty, doanh nghiệp “ma” (công ty, doanh nghiệp không có hoạt động sản xuất, kinh doanh thực tế) với tên công ty, doanh nghiệp gần giống tên của các công ty, doanh nghiệp lớn, uy tín sau đó sử dụng Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh và CCCD của người đại diện pháp luật (người được thuê) để tiến hành đăng ký mở tài khoản ngân hàng rồi chuyển lại toàn bộ thông tin liên quan đến tài khoản ngân hàng cho các đối tượng để sử dụng vào mục đích bất hợp pháp hoặc các đối tượng làm giả Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh và CCCD của người đại diện pháp luật của công ty, doanh nghiệp bất kỳ (thường là công ty, doanh nghiệp có tên gần giống với các công ty, doanh nghiệp lớn, uy tín) sau đó sử dụng các giấy tờ giả này để đăng ký mở tài khoản ngân hàng.

          Khi liên lạc với nạn nhân, các đối tượng mạo danh cán bộ, nhân viên công ty, doanh nghiệp đang ứng tuyển hoặc đầu tư nên tin tưởng và chuyển tiền. Ban đầu, khi nạn nhân mới nạp số tiền nhỏ, đối tượng tiến hành thanh toán, trả lãi đầy đủ. Sau khi nạn nhân đầu tư với số tiền lớn hơn, các đối tượng tiến hành chiếm đoạt tiền và chặn liên lạc với nạn nhân.

          Trước tình hình trên, Công an thành phố Thái Nguyên khuyến cáo người dân cần:

          - Thận trọng trong các giao dịch chuyển tiền cho chủ tài khoản đứng tên là pháp nhân, cần kiểm tra, đối chiếu kỹ thông tin liên quan đến công ty, doanh nghiệp. Đảm bảo tên tài khoản phải trùng với tên công ty, doanh nghiệp thực tế. Nếu nghi vấn, người dân có thể trực tiếp gọi đến số điện thoại của công ty, doanh nghiệp để xác minh thông tin.

          - Không đứng ra lập các công ty, doanh nghiệp, mở tài khoản ngân hàng cho các đối tượng hoặc cho thuê, mượn hoặc bán tài khoản ngân hàng của công ty, doanh nghiệp cho người khác.

          - Cảnh giác khi nhận được cuộc gọi, tin nhắn giới thiệu tự xưng là cán bộ, nhân viên các công ty, doanh nghiệp thương hiệu lớn để thông báo tuyển dụng, đầu tư hoặc nhận quà tặng, làm nhiệm vụ nhận ưu đãi lớn.